在中國金融行業逐步邁入大數據時代，事事皆拿數據說話的今天，基金行業該如何利用大數據達到移動互聯時代的風險管控需求，以更低的投資取得更高效的收益？在平臺管理日趨快速迭代，強調敏捷開發的當下，如何激活基金行業更深層次的需求，搭建穩健而有生命力的IT平臺？
對此，國內基金行業的佼佼者鵬華基金與中國領先的基礎軟件產品與解決方案提供商普元信息共同給出了答案。
選擇——源于基金行業亟待解決的數據管理、風險管理等需求
鵬華基金是中國首批由證監會批準，進行開放式基金運作的基金公司，業務范圍包括基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監會許可的其他業務。在基金公司，如何做好數據管理、風險管理與內部流程控制，是搭建IT平臺首當其沖需要解決的問題。據鵬華基金信息技術部總經理朱瑜回顧，鵬華基金IT平臺建立之初，系統非常薄弱，除了最核心的TA交易系統外，其他什么系統都沒有。在這樣一個從零開始的基礎上，怎樣構建信息系統、整合和集成數據與流程、規劃和設計體系架構等，都是亟待解決的問題。
在這種千頭萬緒中，朱瑜第一時間想到了普元。他欣賞普元管理層注重未來發展前景和服務能力的管理思維，看好普元平臺的穩健與生命力。在他的主動聯絡下，鵬華基金與普元開啟了首次合作。朱瑜表示，他的選擇代表了一種技術管理者的素養，即一直保持對技術，特別是領先技術的跟蹤。
普元也不負所托，基于“大平臺”+“微應用”思路，針對基金行業特性，把各個業務部門的流程做了很多梳理與落地規劃，從頂層架構出發，思考整個系統，從快而新的角度尋找解決方案。2009年，鵬華基金依托普元平臺建設了基于SOA的企業統一流程平臺，使公司各類業務流程能夠更快速開發和應用，并通過平臺實現開發、管控、維護等各環節的標準化，降低業務流程和應用系統的開發和運維成本，使監察稽核部流程管理統一落實，改善業務和IT的協同能力，讓IT更好地融合了公司的業務創新及支撐業務新品種更快上市。
一切都在向朱瑜秉持的選擇方向發展，“做金融行業的，應從金融的角度去選擇IT服務廠商，而IT服務廠商需要和客戶一起做出為業務帶來增值的平臺。”普元和鵬華在合作中實現了共贏。
平臺——基于IT、業務匹配，“微”時代快速迭代開發
鵬華基金選定的普元 BPS流程平臺，具有業務技術一體化實現模式、電信級高性能高可靠性、強大靈活的中國國內典型流程業務場景支持能力、很強的環境融合與系統集成能力等卓越特性，其關鍵價值在于業務流程的敏捷響應。
朱瑜指出，普元平臺建構強健，且有較為完整的產品線，能夠支撐鵬華基金對快速開發的需求及未來的良好發展。他認為，從一個公司的角度出發，IT應該和業務發展水平相匹配，既不能落后于業務發展，也不能過多地領先于業務發展。同時，他還倡導：IT首先要做到對內透明，讓更多的人了解IT是什么、如何運作，幫助他們更好地用好IT系統；在信息化方面，IT還應該幫助業務用得更好、更多，充分激活深層次業務需求。IT平臺的選擇最終由整個企業的信息化水平來決定。
針對鵬華基金自身特質，朱瑜強調，IT平臺必須采用“大平臺”+“微應用”的思路，打造一種平衡的內部IT生態系統。這種“大平臺”+“微應用”思路，應從“微”做起，處于一定自然成長的失控狀態，除了有一堆“微”應用之外，還需要“微”應用之間能夠構成非常復雜的交互，以相互間的聯系激活并產生更復雜的東西。因此，就要求IT廠商，在大家已經容忍不了超過三個月以上項目的“微”時代，既能夠讓客戶快速構架一堆“微”應用，還能夠提供讓“微”應用產生互聯互通的關系。
在這一重要觀念上，普元和鵬華都十分贊同基于統一平臺做快速迭代開發的思路：構建符合移動互聯思維的平臺，迭代推出項目，將開發時長控制在三個月以內。這種快速迭代開發，就是目前企業平臺開發中最為創新而有效的思維方式與良好做法。
支撐——依托快速響應，用最低的成本適應時代變遷
鵬華基金在引入普元平臺之初，就采用了外包開發機制，由住場外包人員基于普元平臺進行開發。朱瑜表示，這種開發模式的好處是，能夠非常快速地響應需求，并能基于平臺開發出適合企業需求的東西，易于實現質量控制。
同時，朱瑜從基金行業出發，認為在大數據時代，基金行業應圍繞“投資收益”和“風險控制”這兩大核心競爭力，在IT平臺的基礎上越做越專業，變成一個更值得投資者信賴的公司，并用大數據來支撐風險管控需求，無須過度依賴營銷。朱瑜的觀點，從一個層面上印證了基金行業CIO們的心態。關于這一點，普元平臺給了朱瑜十分貼心和滿意的答案，它能夠不斷適應新時代的各項變遷，良好對接大數據應用與移動互聯需求。
針對普元平臺基于BPS內置的復雜流程模式和業務場景的支持能力、Web服務集成能力，降低應用開發工作量的優質性能，朱瑜表示，在統一的平臺上，有利于企業節省成本。而鵬華基金僅在收入中占比4%左右的IT支出也有力地印證了這一點。
在共贏的另一方，普元作為行業軟件平臺的翹楚，始終秉持IT廠商責任，深植基金行業，研發大量的IT系統去相應地支撐投資人員做好研究，以更低的投資取得更高效的收益并良好控制風險。就像普元信息董事長兼CEO劉亞東強調的那樣，“用最低的成本提供最好的服務，并實現良好的商業價值。”
領先的SOA流程平臺—— Primeton BPS
普元業務流程平臺套件Primeton BPS（Business Process Suite，簡稱普元流程平臺）是業界第一個完全基于業務化思想實現的流程平臺產品，負責對業務流程整個生命周期的管理，包括業務流程的設計建模、測試與調試、部署、運行、監控、管理。相比國外產品，Primeton BPS流程平臺依據自有知識產權的核心架構技術，以中國客戶流程需求為基礎發展，遵從WfMC參考模型、BPMN1.1規范而又具備中國特色特性，是一款更加符合中國客戶需要的流程平臺產品。
符合SOA標準的Primeton BPS流程平臺，由超過1000+用戶驗證，且具備業務人員可定制的貼心特性，支持企業復雜需求，基于Flex/Flash的流程平臺定制功能，具有卓越的面向業務的流程配置能力，敏捷響應業務流程變更。目前，Primeton BPS流程平臺在中國移動總部、中國銀行總行、招商銀行總行、貴州移動、安徽移動等多次由用戶組織的集聚全球最著名的流程產品提供商參與的測評中均獲得功能和性能第一。
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